账务体系 交易核心

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对账体系 主要完成机构与渠道基于清算文件的交易对账和基于渠道结算账单的资金对账对平平台和渠道的账务并生成差错在途账务例如平台或渠道的交易单边账以及渠道的长短款应收未收或应付未付资金差异账务。


支付核心、清结算核心驱动账务记账完成账务明细的记录以及客户账户余额的更新记录了收付退、结算等业务的账务明细以及用户和商户的各类虚拟账户如支付账户、结算账户、手续费账户、营销账户等等。


会计核算体系 支付机构的会计核算主要包括两部分部分是备付金核算另部分是自有资金核算这两者之间存在联系如商户手续费收入、通道成本这部分资金要从备付金结转至自有资金因此两套账务之间发生了联系。


全局套账务 基于上述的支付机构业务介绍结合资 立陶宛 whatsapp 筛查 金属性来看可以将支付机构的资金分成大类分别是客户平台虚拟资金账套、存储在托管行的备付金清结算业务账套、平台自有资金会计账套。