挑战不止于此。数字平台、金融科技公司和其他非传统参与者正在利用创新技术和新商业模式改变这个行业。Gartner 的预测很明确：到 2030 年，如果不放弃过时的业务和运营模式，80% 的“传统”银行将倒闭或失去竞争力。
但银行如何才能有效应对这些挑战？
银行聊天机器人。它们提供全天候支持，简化日常流程，并提供个性化的财务建议（无论通过哪种渠道）。聊天机器人有潜力帮助银行削减成本，提高客户满意度并保持领先地位。
根据NMSC的数据，2019 年银行、金融服务和保险 (BFSI) 市场中的全球聊天机器人价值为 5.86 亿美元。到 2030 年，该市场规模预计将达到 68.3 亿美元。
摩根大通、美国银行、德勤、BDO Global、PayPal、富国银行、Capital One、万事达卡 等大型公司已经成功实施聊天机器人来增强客户参与度。
让我们探索聊天机器人如何改变您的 银行。
解读流行语：银行聊天机器人是什么？
银行聊天机器人是虚拟助手，可立即响应银行客户并解决他们的问题。
它们将客户服务从缓慢、冷漠和疏远转变为高效、个性化和乐于助人。
聊天机器人可以：
回答查询
完成任务
自动化支持
船上
举报欺诈
聊天机器人访问银行数据库，提供有关账户、利率、费用、分支机构位置等常见问题的准确、实时答案。
银行聊天机器人的类型
您可以根据银行的需求选择基于规则、基于意图的聊天机器人和 AI 助手。它们的复杂程度和理解用户意图的能力各不相同。
基于规则的聊天机器人
基于规则或关键字的聊天机器人会根据关键字分析文本输入并给 华侨英国人电话号码数据 出适当的答案。这些聊天机器人主要帮助解决简单的客户查询和常见问题，但难以处理复杂的语言或不寻常的请求。
感谢您联系 Bank Bot！请回复相应的号码，以便我们为您提供帮助。1
– 账户余额
2 – 分行位置
3 – 应付款项
4 – 预约
基于意图的聊天机器人
这些聊天机器人利用自然语言处理 (NLP)来分析用户查询并理解潜在意图。它们可以处理更广泛的查询，甚至可以指导用户完成多步骤流程。
客户：告诉我我的账户余额。AI
聊天机器人：嗨，吉姆！您的账户余额为：$XXX。
人工智能助手
另一方面，人工智能聊天机器人使用机器学习、自然语言处理 (NLP)和自然语言理解 (NLU)将对话方式引入客户服务。
客户：给我看看我上个月的支出分析。AI
助手会生成支出明细，突出显示餐饮、旅游、娱乐等类别。
目前有哪些类型的聊天机器人？
2023 年 2 月 6 日
博客
趋势和见解
答案 – 聊天机器人生成器
客户服务
揭示聊天机器人为银行带来的好处
聊天机器人在银行业务中的优势很多。以下是它们如何为您的客户和银行带来好处：
增强客户体验
在处理财务问题时，随时都可能出现问题。这些问题需要尽快解决。人工智能聊天机器人提供全天候支持和更快的响应时间。无论客户是需要回答账户问题还是安排预约，聊天机器人始终可以提供个性化互动。
客户服务生成式 AI 聊天机器人的终极指南
2024 年 5 月 22 日
博客
最佳实践
答案 – 聊天机器人生成器
客户服务
降低成本，提高效率
银行聊天机器人的作用不仅仅是回答客户的问题，它们还可以降低运营成本并提高效率。它们可以为金融机构节省约 73 亿美元的客户支持成本。
我们经常会忘记密码，需要重置密码。因此，你可以想象客服人员每天会接到多少次帮助重置密码的询问。
聊天机器人可以接管这项简单的任务并将客户引导至相关资源，而您的员工可以专注于复杂的问题。
银行聊天机器人降低了成本
银行聊天机器人接管重复性任务
提高客户获取率和参与度
一旦潜在客户表现出兴趣，聊天机器人就会无缝地指导他们完成开户、填写表格和数据收集，确保他们顺利成为客户。此潜在客户生成流程允许客户在办公时间之外按照自己的节奏启动和完成入职培训，而不必等待客户服务代表。
银行聊天机器人示例：客户获取
用于获取客户的银行聊天机器人
个性化销售和追加销售
银行提供广泛的产品和服务，包括支票账户、贷款、信用卡、支票兑现服务、财富管理服务、保险等。
客户可能只会使用其中的一两种服务，而没有意识到银行还提供更多服务。
聊天机器人可以利用客户数据并推荐合适的金融产品来开始对话。
例如，银行系统识别出客户的工资存款增加了，而她的支出表明她可以存更多钱。聊天机器人可以根据客户的财务活动建议更高级别的储蓄账户。
银行聊天机器人示例：个性化销售
用于个性化销售的银行聊天机器人
先进的欺诈检测和安全性
银行必须安全地处理客户数据，同时快速识别欺诈行为，且不会对客户体验产生负面影响。
人工智能聊天机器人可以实时发现可疑模式，标记潜在威胁，并提高银行的欺诈预防率。它们甚至可以协助身份验证，以确保用户帐户更安全。
95％
的客户相信他们的银行平台和数据是安全的
银行聊天机器人示例：欺诈检测
用于欺诈检测的银行聊天机器人
数据驱动的洞察力和竞争优势
聊天机器人记录每个问题、投诉、已完成的交易以及客户在对话流中遇到困难的时刻。
通过收集的数据，银行可以确定客户最常询问的内容（例如费用结构、具体产品、营业时间）。这可以为营销、常见问题解答甚至产品开发提供参考。
确定客户在旅程中的哪个阶段离开将有助于确定银行界面设计和流程中的痛点。
聊天机器人还会跟踪一段时间内的情绪，提醒银行注意新出现的问题或对产品发布的积极反应。银行可以迅速解决这些问题，而不必等待调查数据，从而在客户流失之前改善客户体验。
